imBTC 业務更新:Tokenlon 比特幣跨鏈網關服務下線公告
總想要打敗市場的人們,一次次被行情擊倒。
在區塊鏈市場中,我們有很多理財方式可選,基於智能合約的 DeFi(去中心化金融)應用更是提供了豐富的選項。
之前我們介紹過提供穩定收益的 DeFi 應用:
這兩個都是去中心化借貸平台,基本原理是通過借款人的利息來支付存款人的收益。
但由於流動性差異,不同借貸平台所提供的存款利率往往不同:同一時刻,在 Compound 存 Dai 的年化利率是 7.56%,而 dForce 中可能是7.8%,流動性變化更劇烈的 dYdX 此時利率可能是 15%
面對 7.56% 和 7.8% 的收益率,由於我們無法做到時刻關注市場,因此只能反复比較 0.24% 利率差別背後的利與弊,評估收益率的穩定性和資金流動的成本。
而理想狀態是,投資者時刻關注利率,不斷觀察並迅速重新分配資金,以獲取更高的回報。
現在,Staked 提供了這樣的服務 RAY,幫助投資者自動化尋找高收益機會。
RAY 的解決方案
RAY(Robo Advisor for Yield) 是一個可自動根據收益機會分配資金的智能合約系統。投資者存入 代幣後,系統就會自動監視各個 DeFi 合約,並自動將 代幣分配到具有實時最佳收益的合約中。
舉例來說,假設當前的資金池中有價值一百萬元的 Dai,存在 Compound 中,此時 Dai 利率是 5%。一段時間後,dYdX 中 Dai 的借款需求上升導致 Dai 存款利率提高到 10%,RAY 就會自動分配(部分)資金到 dYdX 平台上,使整個資金池獲得最佳收益。
Photo by Steve Johnson on Unsplash
可為什麼同一個 代幣在不同平台上會出現利差呢?其實正常來說,在一個流動性充足的高效市場中,這樣的套利機會會被迅速抹平。而它之所以存在於 DeFi 市場中,正是因為市場還小,流動性不足,使得一個 DeFi 合約的收益不時超過其他合約。
另一個可能的疑問是,如何確保資金收益抵過頻繁轉移造成的礦工費消耗?規模效應。 RAY 通過把多數人的資金聚在一起,和由此產生的規模收益相比,礦工費消耗就變得微不足道。
提示:在幫助用戶獲取更多額外收益的同時,RAY 項目方也會從其中抽取約 20% 用作風險預備金並支付礦工費用。
如何使用 RAY
目前用戶可以通過 imToken 使用 Staked 產品:RAY。如果你有興趣體驗這個自動獲取最高收益的 DeFi 應用。在 imToken「瀏覽」頁面搜索「Robo Advisor for Yield」就可以找到它,或者點此體驗。
RAY 支持存入 ETH、DAI、USDC
市場中的多數人都是普通投資者,我們需要更好地平衡風險和收益。
就像 Staked 創始人所說:我們不一定要打敗市場,但至少在可承受的風險內能夠獲得最佳收益。
參考資料
- Coindesk:Staked Automates the Best DeFi Returns With Launch of Robo Advisor
- Staked 官網
風險提示:本文內容均不構成任何形式的投資意見或建議。 imToken 對本文所提及的第三方服務和產品不做任何保證和承諾,亦不承擔任何責任。數字代幣投資有風險,請謹慎評估該等投資風險,諮詢相關專業人士後自行作出決定。